Перевод с р/с ООО на карту Физ лицу

Содержание
  1. Как перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица?
  2. Нюансы вывода средств на карту
  3. Перевод денег со счета организации на карту директора
  4. Методы перевода денег с р/с ООО на счёт физ. лица
  5. Пример оформления перевода
  6. В каких банка выгоднее осуществлять переводы с расчётных счетов?
  7. Перевод с расчетного счета ООО и ИП на карту физ. лица: можно ли + банки с выгодными лимитами
  8. Перечисление денег ИП себе на карту
  9. Перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту другого физ. лица
  10. Перевод с банковской карты физического лица на расчетный счет ИП
  11. Что указать в назначении платежа при переводе с расчетного счета ИП на карту физ. лица и наоборот
  12. Можно ли переводить деньги с расчетного счета ООО на карту физ. лица
  13. Что написать в назначении платежа при переводе
  14. Сколько денег можно отправить
  15. Банки с выгодными лимитами на переводы с ИП и ООО на карту физ. лица
  16. Как перевести деньги с расчетного счета Сбербанка на карту физ. лица
  17. Переводим деньги с Расчетного счета ООО и ИП на карту
  18. Перевод со счета ООО и ИП на свой счет или карту
  19. Перевод ООО на свой счет в другом банке
  20. Перевод ИП на свой счет в другом банке
  21. Перевод денежных средств со счета ООО на карту физического лица
  22. Лимиты банков на переводы с ИП и ООО на карту физ. лица
  23. Как налоговая относится к таким переводам денежных средств
  24. Как долго переводятся деньги с расчетного счета на карту
  25. Подведем итоги:
  26. Перевод с расчетного счета ООО на карту физ. лица: способы и условия банков
  27. Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица
  28. Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора
  29. Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица
  30. Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка
  31. Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн
  32. Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ. лиц
  33. Точка
  34. Модульбанк
  35. Веста Банк
  36. Тинькофф Банк

Как перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица?

Перевод с р/с ООО на карту Физ лицу

Согласно действующему законодательству, владельцам расчётного счета, оформленного на ООО, дана возможность переводить деньги физическим лицам в случаях, если это:

  • выдача заработной платы сотрудникам;
  • перечисление средств, которые потом будут использоваться для отчётности (к примеру, расходы на приобретение товаров для фирмы);
  • оформление займа;
  • оплата услуг или товаров, полученных от физического лица.

Нюансы вывода средств на карту

Поскольку за каждую транзакцию банк будет взимать комиссию, то для учредителей ООО будет выгоднее оформить корпоративную или зарплатную карту сотруднику для перечислений.

В рамках зарплатных проектов, предлагаемых банками, размер комиссии за перевод будет значительно меньше, если бы перевод был оформлен на простую карточку.

Также важно сказать, что при перечислении средств, которые предназначались для оплаты расходов под отчётность, сотрудник обязан предоставить расходные ордера.

Если он этого не сделает, налоговая может запросить заплатить подоходный налог (13%), потому что денежный перевод может посчитать получением прибыли. Чтобы не было проблем с государственными органами, нужно посмотреть закон #266, подписанный ЦБ 24 декабря 2004 года. Согласно ему, под отчётность подпадают:

  1. денежные средства, которые были потрачены на деятельность ООО на территории России;
  2. командировочные отчисления;
  3. все другие траты, которые не прямо не запрещены законами РФ.

Важно уточнить, что перевод с расчётного счета ООО на карту физ. лица в виде займа разрешается только сотрудникам организации.

Советуем материал: Где выгоднее открыть счет для ИП?

Перевод денег со счета организации на карту директора

Оформить РКО в банке Тинькофф

Согласно законодательству, директор предприятия может получить денежный перевод с расчётного счета на свою карточку в двух случаях: получение заработной платы или же расходные средства, которые будут приняты в дальнейшем под отчётность.

Если же перевод будет осуществлён в качестве заработной платы, то для перевода нужно указать ФИО и просто номер карточки директора.

После этого потребуется уплатить НДФЛ и налоги в пенсионный фонд и ФСС. Важно учесть, что процедура перевода денег с расчётного счета ООО не так сложна, но следует внимательно подходить к этому вопросу, потому что налоговая служба может счесть его за получение прибыли и за это придётся заплатить подоходный налог.

Чтобы этого не случилось, нужно:

  • в графе «назначение платежа» указать то, что данные средства будут подлежать отчётности. К примеру, нужно вписать в это поле «выдача под отчёт за покупку товара для предприятия»;
  • если сумма не была полностью потрачена, то необходимо вернуть остаток на тот же расчётный счёт.

Перед тем, как сделать перевод денег с расчётного счета ООО на карту директора, важно написать заявление, которое послужит основанием для отчётности. В нем обязательно должно быть указано несколько пунктов:

  • сумма и цель расходов;
  • период, на который будут выданы средства;
  • реквизиты счета (в данном случае номер карточки) получателя перевода;
  • подпись руководителя или же уполномоченного сотрудника;
  • дата написания заявления.

Методы перевода денег с р/с ООО на счёт физ. лица

Чтобы совершить перевод в пользу физического лица, достаточно воспользоваться одним из стандартных методов – через отделение банка, в котором обслуживается ООО, либо через интернет-банкинг.

Чтобы выполнить операцию через банковское отделение, потребуется лично пойти в банк и обратиться к операционисту. Затем написать реквизиты получателя (в данном случае ФИО и номер карточного счета).

В некоторых случаях нужно указать полное название банка, его БИК, ИНН и корр. счёт, но обычно этим занимается сам банк при осуществлении перевода. Обязательно следует указать назначение и после транзакции забрать чек, который даст работник банка.

Для владельцев счетов, которые размещены в Тинькофф и Точка банках нет такой возможности, поэтому они предлагают оформить перевод прямо из личного кабинета.

Процедура выполняется в несколько шагов, первый из них – авторизация в системе. После этого надо войти в кабинет и найти форму осуществления денежных переводов. Затем заполнить все поля и отправить деньги.

Также есть вариант оформления платёжного поручения, которое составляет отправитель. За него банк может удержать комиссию, поэтому нужно заранее этим поинтересоваться.

Оформить можно как в отделении банка, так и через специальную онлайн форму в личном кабинете. Платёж будет проведён, сразу после получения поручения.

Пример оформления перевода

Оформить РКО в Точка Банке

Рассмотрим пример, как перевести деньги с расчётного счета на карточку Сбербанка. Если расчётный счёт был оформлен тоже в Сбербанке, то комиссия за перевод и сроки будут минимальными.

У организации есть два варианта для осуществления операции – через интернет-банкинг и платёжное поручение в одном из отделений банка. Для обеих случаев, потребуется указать ФИО получателя и реквизиты карточного счета.

Важно отметить, что у владельцев ООО ведение расчётного счета происходит через специальную версию Сбербанк Онлайн Бизнес.

Это позволяет избежать волокиты с бумагами и выполнять все нужные операции в режиме онлайн. Для регистрации в этом сервисе придётся написать заявление в одном из отделений банка.

Сама же процедура выполняется в несколько шагов: авторизация в сервисе, переход в раздел платежей и выбор категории «Перевод частному лицу». Затем заполнить все поля, выбрать счёт и подтвердить транзакцию, введя код из смс, отправленного на мобильный телефон.

В каких банка выгоднее осуществлять переводы с расчётных счетов?

Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физических лиц:

  1. Точка. Для пакета «Лоукост» лимит 100 тысяч рублей, «Эконом» — 200 тысяч рублей, «Бизнес» — 300 тысяч. Если клиент выйдет за рамки тарифа Лоукост, то за следующие 100 тысяч рублей будет начислена комиссия 0,5% (для Эконом – 200 тысяч, для Бизнеса – 300 тысяч). Если сумма будет превышать второй лимит, то банк взимает 3% от последующих сделок;
  2. Модульбанк. В рамках пакета «Оптимальный» комиссия рассчитывается фиксированной суммой – 19 руб. Для «Безлимита» — 0 рублей, а «Стартовый» — 0,75%.
  3. Веста Банк. Комиссия может варьироваться от 20 до 80 рублей за операцию, в зависимости от тарифа. Только «Всё включено» предлагает 200 первых транзакций в месяц – бесплатно;
  4. Тинькофф. На все операции с расчетного счета установлены комиссии:
  • «Простой» — до 400 тысяч 1,5%+99р, от 400 000 до 1 млн. – 5%+99р, свыше 1 млн – 15%+99 руб.
  • «Продвинутый» до 400 тысяч – 1%+79р, от 400 тысяч до 1 млн. – 5%+79р, свыше 1 млн. – 10%+79 руб.
  • «Профессиональный» до 800 тысяч – 1%+59р, от 800 тыс. до 2 млн. – 5%+59р, свыше 2 млн. – 15%+59 рублей.

Актуальность данных рекомендуется уточнять у сотрудников банка.

Собираетесь ли вы открыть расчетный счет? Ознакомьтесь с предложениями банков

РКО в Точка банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 10 минут;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Бесплатных платежек – до 20 шт./мес.
  • До 7% на остаток по счету;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Райффайзенбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 490 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.
РКО в Тинькофф банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Бесплатное открытие Р/С за 10 мин.;
  • Первые 2 месяца бесплатное обслуживание;
  • После 2 месяцев от 490 р./мес.;
  • До 8% на остаток по счету;
  • Бесплатная бухгалтерия для ИП на Упрощенке;
  • Бесплатный интернет-банкинг;
  • Бесплатный мобильный банк.
РКО в Сбербанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие р/с – 0 р.;
  • Обслуживание – от 0 р./мес;
  • Бесплатный «Сбербанк Бизнес Онлайн»;
  • Много дополнительных услуг.
РКО в ВТБ.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 мин.;
  • 3 месяца обслуживания 0 рублей;
  • Переводы и операции с наличными – 0 рублей;
РКО в Альфа-банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • 0 руб. открытие счета;
  • 0 руб. интернет-банк и мобильный банк для управления счетом;
  • 0 руб. выпуск бизнес-карты для внесения и снятия наличных в любом банкомате;
  • 0 руб. первое внесение наличных на счет;
  • 0 руб. налоговые и бюджетные платежи, переводы юрлицам и ИП в Альфа-Банке;
  • 0 руб. обслуживание счете если нет оборотов.
РКО в Восточном банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Интернет-банк и мобильное приложение бесплатно;
  • 3 месяца обслуживания бесплатно;
  • после 3 месяцев от 490 р./мес.
РКО в ЛОКО Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно;
  • Резервирование за 1 минуту;
  • Обслуживание – от 0 р./мес.;
  • Снятие наличных от 0,6%;
  • Бесплатный терминал для эквайринга;
  • Интернет-банкинг и мобильное приложение – бесплатно.
РКО в УБРИР Банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Обслуживание счета — от 0 руб./мес.
  • Подключение эквайринга — бесплатно
  • Бонусы от партнёров
  • Межбанковские платежи — от 0 руб./3 мес
РКО в Банке Открытие.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета — от 0 руб.
  • Обслуживаниеие счета — от 0 руб.
  • Интернет-банк — бесплатно
  • Внешние платежи – от 0 руб.
  • Онлайн экспресс овердрафт для бизнеса.
РКО в Совкомбанке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 3 мин.;
  • Кредиты до 30 млн рублей;
  • Обслуживание – от 0 рублей;
  • Внутренние расчеты 24 часа в сутки.
РКО в Юникредит банке.Открыть счет

Подробнее о расчетном счете

  • Открытие счета – бесплатно за 5 минут;
  • Обслуживание – от 1990 р./мес.;
  • Минимальные комиссии.
  • Оформление зарплатных карт – бесплатно;
  • Возможен овердрафт;
  • Интернет-банкинг – бесплатно;
  • Мобильный банк – бесплатно.

Перевод с расчетного счета ООО и ИП на карту физ. лица: можно ли + банки с выгодными лимитами

Перевод с р/с ООО на карту Физ лицу
Коротко о главном:

В статье разберемся, как перевести деньги с расчетного счета ИП и ООО на карту физ. лица. Рассмотрим, что нужно писать в платежном поручении, а также узнаем, какие банки предлагают выгодные лимиты на переводы.

ИП — это физическое лицо, и все деньги, находящиеся на его счете — это его личные деньги, которыми он может распоряжаться на свое усмотрение, в отличие от ООО. Следовательно, ИП может переводить деньги с расчетного счета себе на карту физ. лица, открытую в любом банке.

Рекомендуем прочитать: Как ИП снять деньги с расчетного счета на личные нужды: 4 законных способа, лимиты банков и условия.

Перечисление денег ИП себе на карту

ИП может вывести деньги на личную карту, законом это не запрещено. Главное — чтобы данные отправителя (ФИО предпринимателя) и получателя совпадали. Тогда такой платеж не будет рассматриваться как получение дохода третьим лицом.

Важно правильно оформить назначение платежа. Должно быть указано, что деньги переводятся на собственный счет. У каждого банка есть свои «шаблоны» назначений для таких переводов, но в целом можно указать так: «Перевод собственных средств себе на номер карты ….» или «Перевод собственных средств на свой счет в другом банке».

Перевод денежных средств с расчетного счета ИП на карту другого физ. лица

При выводе денег на карту иным лицам, нужно помнить о том, что любой подобный платеж может приравниваться к получению дохода ими, а это значит, что с него налоговая может потребовать заплатить подоходный налог.

Кто его будет платить — ИП или физическое лицо — зависит от того, в каких отношениях он состоит с предпринимателем. Если выплата осуществляется в пользу сотрудника или человека, с которым заключен гражданский договор, то НДФЛ и страховые взносы платит ИП как работодатель.

Во всех других случаях — расчеты за поставки, выполненные работы — подоходный налог платит получатель платежа.

Если вы хотите перевести деньги другому физ. лицу, не связанному с вашей коммерческой деятельностью, например, родственнику, то сначала переведите их на свою карту, а уже с нее — родственнику. Так у налоговой не будет лишних вопросов.

Перевод с банковской карты физического лица на расчетный счет ИП

Если предпринимателю нужно срочно пополнить свой счет, то сделать это можно и с банковской карты физического лица.

Если перевод делается с карты третьего лица, он будет расценен как получение дохода предпринимателем.

Чтобы избежать этого, необходимо делать перечисления с личной карты предпринимателя, когда данные отправителя и получателя полностью совпадают, а в назначении платежа писать «Пополнение счета собственными средствами».

Рекомендуем прочитать: Где открыть расчетный счет для ИП и ООО: сравнение тарифов и отзывы.

Что указать в назначении платежа при переводе с расчетного счета ИП на карту физ. лица и наоборот

Как мы уже сказали, при выводе денег важно корректно заполнить поле назначения платежа. Подведем итоги:

  • Если деньги отправляются на личную карту предпринимателя, то в платежном поручении пишем: «перечисление денег на собственный счет»; «на личные нужды»; «на личное потребление». Это примерные фразы. Главное, чтобы прослеживалась суть, что это вы переводите свои деньги себе же.
  • Если платеж отправляется на карту других физических лиц, то он может быть расценен как получение дохода ими с выплатой обязательного налога в размере 13%. Если платеж осуществляет ИП-работодатель, то налоги платит он, а в назначении платежа указывается, что это выплата зарплаты и за какой конкретно период она производится. Если деньги переводятся в оплату поставок и иных услуг, то пишется «оплата по договору» (указывается его номер и дата). Как корректно заполнить назначение платежа, можно также узнать у операциониста в банке, так как внутренние правила банков отличаются друг от друга.
  • Если деньги переводятся с личной карты ИП на собственный расчетный счет, то в назначении платежа указываем «пополнение счета».

Каких-то строгих лимитов по сумме вывода у ИП нет. Разница лишь в комиссии. У каждого банковского учреждения есть лимит бесплатных переводов, свыше которых будет взиматься процент. Например, в Сбербанке на самом дешевом тарифе вы можете перевести себе на карту физ.

лица 150 000 р. в месяц без комиссии. В банке Точка на тарифе «Золотая середина» вам будет доступно перевести 200 000 р. в месяц. В Модульбанке на среднем тарифе можно перевести 500 000 р. в месяц. А за все деньги сверх лимита комиссия за перевод в среднем от 1 до 7%.

Можно открыть 2 счета и пользоваться лимитами обоих, если одного мало.

Можно ли переводить деньги с расчетного счета ООО на карту физ. лица

ООО может перечислить деньги на карту физ. лица в следующих случаях:

  • выплата зарплаты сотруднику;
  • выдача денег под отчет с последующим документальным подтверждением произведенных расходов;
  • предоставление займа работнику;
  • выплата дивидендов учредителю;
  • оплата поставок, выполненных услуг по договору;
  • перечисление удержанных алиментов.

Все перечисления оформляются платежными поручениями с указанием назначения платежа. От того, как корректно оно будет заполнено, зависит, возникнут ли проблемы с налоговой. Это же касается и переводов на карту генерального директора. Должно быть четко указано, на какие цели выводятся средства — заработная плата или деньги выдаются под отчет.

Деньги под отчет могут выдаваться только после завизированного заявления сотрудника, в котором указываются цели расходования, сумма средств, период использования, данные карты и проставляется дата написания заявления.

Что написать в назначении платежа при переводе

Если перечисляется заработная плата сотрудникам, то в платежке пишется «заработная плата за (указывается месяц выплаты), согласно списку №… от…». В ней заполняются личные данные каждого сотрудника и проставляются номера карт.

Могут быть и индивидуальные перечисления заработной платы на карту. В этом случае в платежном поручении указываются ФИО получателя и номер его счета.

Если деньги выдаются под отчет, то в назначении платежа указывается «выдача под отчет (проставляется ФИО сотрудника и номер его счета)».

При выдаче займа работнику в платежке пишется полное основание данной операции, личные данные сотрудника, номер договора, дата выдачи, номер счета зачисления.

При выплате дивидендов учредителю указываем его ФИО, период, за который начислена прибыль и счет получателя.

Сколько денег можно отправить

Лимиты перечисления денег с расчетного счета организации значительно ниже, чем у ИП. Бесплатная сумма определена конкретным тарифным планом, свыше нее за перевод берется комиссия.

Рекомендуем прочитать: банков по РКО для ИП и юридических лиц с отзывами клиентов.

Банки с выгодными лимитами на переводы с ИП и ООО на карту физ. лица

Нажмите на название банка в таблице, чтобы узнать подробные тарифы.

Название банкаЛимит беспроцентного переводаПроцент сверх лимита
Сбербанкдо 300 тыс. руб.от 0,5 до 6%
Точкадо 1 млн. руб.от 1 до 8%
Модульбанкдо 1 млн руб.от 0,75 до 5%
Тинькоффдо 1 млн руб.от 1 до 15%
Сферадо 500 тыс. руб.от 0,75 до 15%
УБРиРдо 150 тыс. руб.от 0,5 до 10%
Локо-Банкдо 500 тыс. руб.от 2 до 15%
Открытиедо 500 тыс. руб.от 1,2 до 12%
Альфа-Банкдо 500 тыс. руб. (до 6 млн. по тарифу с процентом на все входящие платежи)от 1 до 10%
Промсвязьбанкдо 150 тыс. руб.от 1 до 10%
ДелоБанкдо 150 тыс. руб.от 1 до 10%
Райффайзенбанкдо 700 тыс. руб.от 1 до 10%
Росбанкдо 150 тыс. руб.от 1 до 10%
ВТБдо 150 тыс. руб.от 1 до 10%
МТСдо 500 тыс.руб.от 1 до 8%
Уралсибдо 300 тыс. руб.от 1 до 6%

Как перевести деньги с расчетного счета Сбербанка на карту физ. лица

Мы подготовили для вас краткую инструкцию по переводу денег с расчетного счета Сбербанка на карту:

  • на сайте банка заходим в личный кабинет;
  • в верхнем поле находим вкладку «Платежи и переводы»;
  • переходим по ней в раздел «Платеж контрагенту»;
  • внимательно заполняем информацию в появившейся форме — вводим сумму, дату, выбираем счет, с которого будет списан платеж, личные данные получателя; если вы впервые отправляете деньги этому физ. лицу, то получателя сначала нужно добавить в справочник «Контрагенты», далее корректно заполняем назначение платежа;
  • формируем платежное поручение;
  • еще раз проверяем все введенные данные, на этом этапе система выдает, какой процент будет снят за перевод;
  • подписываем платежку и отправляем ее в банк;
  • вводим в качестве подтверждения наших действий СМС-код, отправленный банком на телефон;
  • сохраняем шаблон, присваивая ему имя для быстрого поиска.

ИП, следуя вышеприведенной инструкции, также может быстро отправить деньги с личного расчетного счета на карту частного лица.

Переводим деньги с Расчетного счета ООО и ИП на карту

Перевод с р/с ООО на карту Физ лицу

Налоговые службы четко отслеживают поступление и списание денежных средств с расчетного счета ИП и ООО. Подозрение о скрытии налогооблагаемых выплат — это то, с чем не хотелось бы сталкиваться любому предпринимателю. В данной статье Вы узнаете, как перевести деньги со счета на карту и как сделать это правильно.

Перевод со счета ООО и ИП на свой счет или карту

И юридическое лицо и индивидуальный предприниматель имеют полное право перевести деньги со счета на счет, либо на карту. Для осуществления перевода необходимо будет заполнить платежное поручение.

В первую очередь разберемся, что же такое платежное поручение и для чего оно необходимо.

Платежное поручение или, как его еще называют, назначение платежа — это причина по которой производится денежная операция. Но важно понимать, что указать только причину перевода — недостаточно.

Чтобы банк обработал заявку, а налоговая ее пропустила,  необходимо иметь документы, подтверждающие законность ее проведения.

!Внимательно изучите таблицу причин, которые можно вписать в платежное поручение для ООО и для ИП.

Таблица 1.

Платежное поручение для ООО Платежное поручение для ИП
Перевод заработной платы сотруднику.Взимается налог 13%, если не предоставить расходные ордера.Перевод личных средств.
Перечисление подотчетных средств.Необходимо предоставить расходные ордера.Доход от предпринимательской деятельности.
Выдача займа.Выдача займа разрешается только сотруднику ООО.Оплата аренды помещения.
Оплата изделий или услуг.Необходимо оформление договора, а также отразить сумму, которая осталась неиспользованной, если таковая имеется.Оплата услуг.
Важно! Любой перевод будет производиться с процентами.Важно! Перевод на личную карту налогом не облагается (за исключением некоторых банков — комиссия не превышает 1%, либо взимается от какой-либо суммы, размер которой устанавливается конкретным банком) и осуществляется в течение одного рабочего дня. На карту иного банка — в течение 3 дней.

Далее рассмотрим нюансы переводов ООО и ИП на личные карты и карты других физических лиц.

Перевод ООО на свой счет в другом банке

Если осуществить перевод денег на счет в другом банке необходимо только один раз, то при оформлении перевода в платежном поручении необходимо внести одну из следующих причин:

  • Перераспределение средств;
  • Перевод личных средств;
  • Перечисление средств в пределах организации.

Банки, обслуживающие ООО, каждый день предлагают различные условия. Кто-то снижает проценты на переводы, кто-то просто выступает с более выгодными предложениями. Поэтому часто возникают ситуации, когда пользование другим счетом в другом банке становится более привлекательным. Чтобы произвести полный перевод на счет в другом банке, необходимо:

  1. Выбрать новый банк с более выгодными условиями;
  2. Подготовить документы на закрытие счета в прежнем банке;
  3. Подать документы на открытие счета в новом выбранном Вами банке;
  4. Предоставить налоговую отчетность в банк (копию).

Открытие нового счета производится от 1 часа до 7 рабочих дней. Точные сроки зависят от конкретного банка в который была направлена заявка на открытие счета. С открытием нового счета — старый закрывается.

Перевод ИП на свой счет в другом банке

Индивидуальный предприниматель также в праве производить переводы между своими счетами, даже если они оформлены в разных банках.

В платежном поручении в таком случае необходимо указать следующую причину:

«Перевод личных средств на текущий счет № «указывается номер счета», без НДС.»

Такой перевод будет производиться с комиссией от банка, обычно она составляет 25-100 рублей, в зависимости от суммы перевода. 

При частых переводах на личный счет в другом банке, рекомендуется сравнить условия обоих банков и выбрать наиболее выгодное предложение. Это позволит избежать постоянной оплаты комиссии. 

Перевод денежных средств со счета ООО на карту физического лица

Для того чтобы успешно произвести перевод со счета ООО на карту физического лица и не получить вопросов от налоговых органов, необходимо правильно заполнить платежное поручение и подкрепить его необходимыми документами.

Случаи в которых ООО имеет право осуществить перевод:

  • Выплата заработной платы сотруднику ООО;
  • Выдача денег на необходимые нужды. В данном случае необходимо будет оформить отчет о потраченных и оставшихся средствах (если таковые имеются);
  • Выплата учрежденческих дивидендов;
  • Оплата поставок, которые были произведены по договору.

Совет: Корпоративная или зарплатная карта позволит сэкономить на процентах за переводы. Оформите такую карту на одного из сотрудника и переводите деньги ему. В свою очередь сотруднику необходимо будет предоставлять расходные ордера. В противном случае придется заплатить подоходный налог в размере 13% от переводимой суммы.

Поскольку индивидуальный предприниматель является физическим лицом — для него не предполагается наличие ограничений в плане переводов, и он спокойно может перевести деньги с расчетного счета на карту. Но и в данной ситуации есть некоторые нюансы.

Чтобы у налоговых служб не возникло вопросов в процессе плановой проверки хозяйственной деятельности, любые переводы должны подкрепляться документально.

  • Зарплата работникам — необходимо предоставить доказательства о том, что между ИП и сотрудником заключены трудовые отношения;
  • Оплата аренды — предоставляется договор аренды помещения;
  • Оплата услуг — предоставляется договор на оказание этих услуг и т.д.

Совет! Чтобы документально не подтверждать каждый перевод можно осуществлять его на личную карту индивидуального предпринимателя, а затем переводить деньги на необходимые нужды и счета.

Важно! При переводе денег на личную карту необходимо указывать причину «Личные расходы» или «Доход от предпринимательской деятельности», но не «Выплата заработной платы». В противном случае банк может отказать в переводе, потому что предприниматель не может выплатить ЗП  сам себе.

Лимиты банков на переводы с ИП и ООО на карту физ. лица

БанкЛимит
СбербанкИП – до 150 т.р.ООО – комиссия взимается за каждый перевод
Тинькофф Банкот 1% +79 р. за операцию
Альфа Банк150 т.р., далее 0.5% от суммы + 50 р. за операцию
Райффайзенот 100 т.р. (на бесплатном тарифе)до 700 т.р. (на платном)
ВТБ150 т.р. далее 1% от суммы.
Точка150 т.р. Каждые следующие 10 000 р. — 300 р.
Дело Банк100 т.р. далее 2% от суммы.
УБРиР150. т.р.
СовкомБанк100 т.р. далее 2% от суммы.
Росбанк100 т.р.
ПСБ100 т.р.
МТС Банк1 млн. руб.
Открытие50 т.р. далее 0,5% от суммы.
Восточный150. т.р.
Модульбанк300 т.р.
Локобанк150. т.р.
Сфера100 т.р. далее 1,5% от суммы.

Как налоговая относится к таким переводам денежных средств

Любые переводы, будь это перевод на личную карту, перевод на карту другого физического лица или перевод на личный счет в другом банке, должны быть правильно оформлены.

При осуществлении перевода укажите причину, подготовьте необходимые документы для подтверждения законности перевода и осуществите операцию. Сколько денег можно переводить с карты на карту физическим лицам без последствий зависит именно от правильности заполнения платежного поручения.

Важно! Рассмотрите несколько вариантов переводов, чтобы не платить повышенные проценты и не терять при этом собственные деньги. Также учитывайте тарифы банка — большинство тарифов предполагают ограничения по сумме перевода. В противном случае придется заплатить процент, либо фиксированную комиссию.

Как долго переводятся деньги с расчетного счета на карту

Переводы, производимые внутри банка, проходят достаточно быстро — обычно ожидание составляет от нескольких минут, до нескольких часов. В редких случаях поступление денежных средств придется подождать в течение 5 дней. Такой срок объясняется возможными неполадками внутри банка, либо неправильно заполненным платежным поручением.

Важно! Большинство банков производят операции по переводу денежных средств только в рабочие дни.

Подведем итоги:

  • При переводе денег на личную карту/счет необходимо указать — «На личные нужны», «На личный счет» , «Доход от предпринимательской деятельности». Суть перевода должна быть в том, что Вы переводите свои деньги на свои же счета;
  • Платеж на карту иных физических лиц может рассчитываться как получение дохода и облагаться подоходным налогом. Чтобы этого избежать, необходимо правильно заполнить платежное поручение (см. таблицу 1);
  • Различные переводы производятся с разными процентами и комиссиями;
  • Любой перевод денежных средств (кроме личного) должен быть документально подтвержден. Так, к примеру, Вы не можете перевести деньги по причине «Оплата аренды», если отсутствует договор;
  • Переводы осуществляются в кратчайшие сроки (от нескольких минут, до нескольких часов);
  • Залог успешного перевода — правильно оформленная заявка на его осуществление;
  • Разные банки устанавливают свой лимит на сумму перевода в месяц. Обычно это 150-200 тысяч рублей. Далее переводы будут производиться с комиссией.

Перевод с расчетного счета ООО на карту физ. лица: способы и условия банков

Перевод с р/с ООО на карту Физ лицу

В статье поговорим о том, как сделать перевод с расчетного счета на карту физического лица для ООО. Разберем, можно ли перевести деньги на счет директора и какие способы предлагают для этого банки. Вы узнаете, как провести платеж через Сбербанк и ознакомитесь с самыми низкими тарифами банков на переводы.

Можно ли перевести деньги с расчетного счета ООО на карту физического лица

ООО может переводить деньги со своего расчетного счета на банковскую карту физ. лица. Вы вправе делать переводы как на карточку директора или любого сотрудника, так и на карты третьих лиц.

Возможны четыре варианта:

  • перевод зарплаты;
  • перечисление подотчетной суммы;
  • выдача займа;
  • оплата товаров либо услуг физ. лица.

Во всех случаях банк снимет комиссию, поэтому использование зарплатного проекта для выплаты зарплаты или корпоративной карты для перевода денег под отчет будет выгоднее. Например, Точка позволяет открыть сколько угодно корпоративных карт на всех тарифах.

Для перечисления зарплаты возможно использование специальной зарплатной карты либо любой другой банковской карты, открытой на имя сотрудника. При этом проценты на перевод заработной платы в рамках зарплатного проекта ниже.

Если деньги были переведены под отчет, то сотрудник обязан предоставить в бухгалтерию расходные ордера, подтверждающие использование выданных средств. При отсутствии чеков налоговая инспекция посчитает подотчетную сумму как доход работника и потребует оплатить с нее налог в размере 13%.

Также прочитайте: Как ИП снять деньги с расчетного счета + банки с низким процентом по выводу наличных

В перечень подотчетных статей, согласно положению ЦБ от 24.12.2004 № 266-П, попадают:

  • расходы, связанные с деятельностью ООО на территории РФ;
  • представительские расходы и командировочные;
  • иные расходы, не запрещённые законом РФ.

Выдача займов на основании договора заимствования возможна только сотрудникам компании. Для предоставления займов третьим лицам необходима лицензия ЦБ на осуществление такого рода деятельности. Для перевода денег на карточку физ. лица, поставщика товаров либо работ необходим договор, оформленный согласно нормам Гражданского кодекса РФ.

Если сумма перевода на карточку физического лица больше 600 000 рублей, то государство усиливает меры контроля за такой операцией. А, к примеру, Тинькофф Банк не ограничивает своих клиентов в суммах платежей.

Перевод денежных средств с расчетного счета ООО на карточку директора

Перевод со счета ООО на банковскую карточку директора возможно сделать как в случае выплаты зарплаты, так и в случае перевода денег под отчет. Рассмотрим оба случая.

При переводе заработной платы указываются реквизиты личного карточного счета директора, а также его Ф.И.О и сумма перевода. Важно помнить, что переводы на карточку физического лица НДС не облагаются. С суммы заработной платы необходимо уплатить НДФЛ и сделать взносы в ПФР и ФСС.

Перевод на карту директора (как зарплатную, так и личную) под отчёт — процедура несложная, но требующая внимания со стороны бухгалтера, т. к. она может быть признана доходом физ. лица.

1

Чтобы этого избежать, в назначении платежа нужно прописать «Выдача под отчёт на покупку проездных билетов…», «Выдача под отчёт на оплату проживания…» и т. п. Вообще, старайтесь максимально детализировано указывать цель для исключения проблем с налоговой.

2

Второй важной особенностью подотчётных сумм является необходимость возврата остатка неизрасходованных средств компании. В бухгалтерии должен отразиться их приход. А по истраченным суммам должен быть представлен отчёт и расходные ордеры.

Перевод под отчёт делается на основании заявления, где обязательно указываются:

  • цель;
  • сумма;
  • период пользования деньгами;
  • банковские реквизиты карты, куда делается перевод;
  • подписи руководителя или иного уполномоченного лица и подотчётного лица;
  • дата.

Как перевести деньги со счета ООО на карту физического лица

Перевод денег с расчетного счета ООО на банковскую карту физ. лица можно выполнить двумя способами: через отделение банка или через интернет-банкинг. Следует помнить, что перечисление денежных средств может занять от 1 до нескольких рабочих дней.

Чтобы перевести деньги в отделении банка, где открыт счет, представителю ООО необходимо осуществить несколько действий:

  1. Обратитесь к клиентскому менеджеру.
  2. Предоставьте все реквизиты платежа: наименование банка-получателя, его БИК, ИНН, корр. счет, а также Ф.И.О получателя, номер его счета или карты, сумму платежа и его назначение.
  3. Сохраните чек-ордер, а также квитанцию для отчётности.

Перевод можно оформить и платёжным поручением. Для этого в нём также нужно указать все реквизиты платежа и отправить в банк. За перевод, возможно, будет удержана комиссия.

К примеру, банки Тинькофф и Точка не имеют оффлайн-офисов, так что перевод со счета ООО на карточку физ. лица возможен только через личный кабинет. Это, впрочем, облегает жизнь предпринимателя ещё и потому, что комиссии на переводы становятся ниже.

  1. Зарегистрируйтесь в интернет-банкинге.
  2. На страничке личного кабинета перейдите на вкладку «Сделать перевод» или подобную.
  3. Введите реквизиты платежа: Ф.И.О получателя, номера его карты и счёта.
  4. Введите сумму и подтвердите платёж.
  5. Вы можете также напечатать платёжное поручение или отправить его в банк онлайн. Укажите назначение платежа, сумму и реквизиты физ. лица — получателя денег. Когда банк получит платёжку, он выполнит перевод.

Как перевести деньги с расчетного счета на карточку Сбербанка

Давайте узнаем, как перевести деньги с расчетного счета ООО на карточку физ. лица, выпущенную Сбербанком.

Для этого есть два способа:

  1. Обратиться в ближайшее отделение своего банка с платёжным поручением;
  2. Посредством интернет-банкинга или личного кабинета.

Внутри Сбербанка переводы осуществляются очень быстро (в пределах 1-2 дней). Более того, если карта физ. лицу выдана в том же отделении, где у предприятия открыт счет, то комиссия на перевод может отсутствовать вовсе (иначе она составляет 1,5%). Веста Банк, например, устанавливает фиксированный размер комиссии на осуществление перевода, что удобно для крупных сумм.

https://www.youtube.com/watch?v=VLm7Wrb6k1I

Чтобы сделать перевод на карту Сбербанка, нужно знать точные реквизиты получателя и наименование структурного подразделения Сбербанка, выпустившего карту.

Как перевести деньги с расчетного счета на карту через Сбербанк Бизнес Онлайн

Для бизнеса, имеющего расчетный счет в Сбербанке, перевод с расчетного счета на карту Сбербанка возможен посредством Сбербанк Бизнес Онлайн. Это сервис, позволяющий предпринимателю свести все последующие визиты в банк к нескольким онлайн-операциям, занимающим считаные минуты. Для регистрации личного кабинета нужно один раз прийти в офис банка и подать заявление.

Впоследствии перевести деньги на карту физического лица не составит труда:

  1. Авторизуйтесь в системе.
  2. В разделе «Платежи и переводы» выберете «Перевод средств» и далее войдите в меню «Перевод частному лицу».
  3. Укажите все необходимые данные получателя.
  4. Проставьте сумму платежа и нажмите «Продолжить».
  5. Скорее всего, система запросит подтверждение по SMS на номер телефона, который был указан при регистрации.
  6. Если перевод делается между собственными счетами, то нужно выбрать соответствующий пункт меню.
  7. Далее выберете карту, которую хотите пополнить, сумму и подтвердите операцию.

Банки с минимальной комиссией за перевод от ООО на карты физ. лиц

Рассмотрим предложения банков с наименьшими комиссиями за перевод на карты физ. лиц с расчетных счетов ООО в зависимости от тарифного плана.

Точка

Это один из лучших банков для бизнеса!

Тарифный планНольНачалоРазвитиеКорпоративный
Лимитдо 150 тыс. руб. бесплатнодо 400 тыс. руб. бесплатнодо 1 млн руб. бесплатнодо 10 млн руб. бесплатно
Комиссия при превышении лимитаСвыше 150 000 рублей — 300 рублей за каждые 10 000 рублейСвыше 400 000 рублей — 1 250 рублей за каждые 50 000 рублейСвыше 1 000 000 рублей — 2 000 рублей за каждые 100 000 рублейСвыше 10 000 000 рублей — по согласованию

В лимит пакета на переводы физ. лицам входят и суммы снятия юр. лицом наличных со счета.

Модульбанк

В Модульбанке вы можете совершить перевод на следующих условиях:

Тарифный планНичего лишнегоОптимальныйБезлимитный
Лимитбез ограниченийдо 300 тыс. р.до 500 тыс. р.
Комиссия при превышении лимита0 р.Для ИП: до 300 тысяч рублей — 19 рублей/шт., от 300 тысяч до 500 тысяч — 1%, до 1 миллиона — 3%, свыше миллиона — 5%.

Для юр. лица: до 200 тысяч рублей — 19 рублей/шт., от 200 тысяч рублей до 500 тысяч рублей — 3%, свыше — 5%.

Для ИП: до 500 тысяч рублей без комиссии, до 1 миллиона рублей — 1%, до 2 миллионов — 3%, свыше — 5%.

Для юр. лица: до 300 тысяч без комиссии, от 300 тысяч до 1 миллиона — 3%, от 1 миллиона — 5%.

Комиссия за перевод зарплаты или выплату дивидендов0 р.19 р.0 р.

Счет открывается сразу и резервируется за вами после подачи заявки.

Веста Банк

Тарифный планКомиссия при переводе онлайн
Стартап89 р.
Базовый20 р.
Торговый20 р.
Всё включено0 р.

на первые 200 платежей в месяц

Банк даёт возможность уже через 10 минут получить номер расчётного счёта для начала бизнес-деятельности.

Тинькофф Банк

На переводы со счетов ООО физическим лицам банк устанавливает следующие комиссии.

ПростойПродвинутыйПрофессиональный
До 400 тыс. р.: 1,5% + 99 р.До 400 тыс. р.: 1% + 79 р.До 800 тыс. р.: 1% + 59 р.
От 400 тыс. до 1 млн р.: 5% + 99 р.От 400 тыс. до 2 млн р.: 5% + 79 р.От 800 тыс. до 2 млн р.: 5% + 59 р.
Более 1 млн р.: 15% + 99 р.Более 2 млн р.: 15% + 79 р.Более 2 млн р.: 15% + 59 р.

Бесплатные лимиты при переводе на личную карту Тинькофф со счета ИП будут следующими:

Тариф:ПростойПродвинутыйПрофессиональный
ДебетоваяБесплатно до 150 000 р.Бесплатно до 300 000 р.Бесплатно до 500 000 р.
КредитнаяБесплатно до 250 000 р.Бесплатно до 400 000 р.Бесплатно до 500 000 р.

Банк также даёт возможность сразу зарезервировать номер счета при подаче заявки.

Как видите, условия в банках сильно отличаются, но в одном есть существенное сходство: все банки ориентированы на качественное обслуживание бизнеса.

(5 4,60 из 5)

Законодательство
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: